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近日，中信银行石家庄分行辖属廊坊解放道支行结合客户开户信息的可疑特征、与客户沟通交流情况，成功堵截一起可疑账户开户事件。 该行日常处理单位客户开户预约业务时，一条“特殊”记录引起了柜员的警觉。经查，该客户为工商新注册企业，之前存在多条预约记录，注册、经营地址地理位置偏僻且距离支行路程较远办理业务不便。柜员联系客户介绍开户流程及所需要资料，对客户相关开户意愿及公司信息进一步核实时，发现法人对公司情况并不了解，给出的账户开立理由并不充分。 综合上述疑点，该行认为客户表现的异常行为需进一步核实，提出希望上门核实相关情况的意愿，同时向客户提示出租、出借、出售账户风险，客户婉拒了上门核实请求，并表示不再办理开户业务。 中信银行石家庄分行将继续加强开户环节的信息审核和客户身份识别工作，严格把控账户风险，从源头杜绝异常开户，为客户提供高质量有温度的服务。 |
